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    金融リテラシーとは

    • 2015.10.16 Friday
    • 14:06
    「金融リテラシー」 ということばを耳にしたことはありますか。

    知らないと損をする! 最低限身につけておきたい 金融の知識・判断力をいいます。
    その内容は、 下記 4分野 15項目 で構成されています。
    私なりに簡単に解説していますので、ちょっと想像しながら読んでみてください。

    分野1・・・【1】家計管理(赤字解消・黒字確保)
    分野2・・・【2】生活設計(ライフプランを明確に)
    分野3・・・金融と経済の基礎知識と、金融商品を学ぶスキル
    「なんとなく金融商品を選択した!」ではなく、理解をして商品選択できているか。
    経済用語の意味や、金融取引上のポイントを確認しましょう。といった感じでしょうか。

    【3】[金融取引の基本としての素養]
    契約をするときの基本的姿勢など
    【4】情報の入手先の相手方の確認
    【5】インターネット取引の利点と注意点

    金融分野共通
    【6】金融と経済の基礎知識(インフレ、為替、リスク、リターンなど)
    【7】取引の実質的なコスト(手数料、価格)

    保険商品
    【8】保険でカバーしたい事態を自分で考えること(死亡、病気、火災など)
    【9】カバーすべき事態が起きた時の必要額を考える

    ローン・クレジット
    【10】住宅ローンを組む際の留意点を理解する
    【11】無計画・無謀なカードローンやクレジットなどの利用をしないことを習慣にする

    資産形成商品
    【12】高いリターンを得ようとするときは、より高いリスクを伴うことを理解する
    【13】運用資産の分散や投資時期分散の効果を理解する
    【14】長期運用の効果を理解すること

    分野4、外部の知見の適切な活用
    【15】金融商品の利用をするにあたり、外部の知見を適切に利用する必要性を理解する

    いかがでしたか?
    金融の知識・判断力を養うことは、ご自身を守ることだと思えますね。
    では、また!

    枝川FP事務所
    http://edagawa-fp.com/
     

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